2025년 종합소득세 신고 시즌, 이번에도 그냥 넘기시려나요? 😥
'나는 과연 신고 대상일까?', '환급 받을 수 있을까?' 이런 고민, 다들 한 번쯤
해보셨죠?
특히 중도 퇴사자, 프리랜서, 부수입이 있는 분이라면 반드시 체크해야 할 필수
정보!
이번 포스팅에서는 종합소득세 신고 대상 여부 확인 방법과 퇴사자 신고 요령까지
정리해드립니다.
종합소득세란?
종합소득세는 개인이 한 해 동안 얻은 모든 소득을 합산해 과세하는 세금입니다. 근로소득 외에도 프리랜서 수입, 주식 배당금, 연금 수령액 등이 모두 포함됩니다. 단순히 급여만 받는 직장인은 연말정산으로 처리되지만, 그 외의 소득이 있는 경우 신고가 필요합니다.
| 소득 유형 | 예시 |
|---|---|
| 사업소득 | 프리랜서, 자영업자 수입 |
| 근로소득 | 회사 급여 |
| 이자소득 | 예금, 적금 이자 |
| 배당소득 | 주식 배당금 |
| 연금소득 | 개인연금, 퇴직연금 등 |
| 기타소득 | 강연료, 원고료 등 일시 소득 |
신고 대상자 확인 기준
아래 항목 중 하나라도 해당되면 종합소득세 신고 대상입니다:
- ✔ 프리랜서/사업자 수입이 있는 경우
- ✔ 근로 외 소득이 300만 원을 초과하는 경우
- ✔ 이중근로소득자 (2곳 이상에서 급여)
- ✔ 퇴사 후 연말정산을 하지 못한 경우
- ✔ 공적 외 연금소득이 있는 경우
- ✔ 기타소득이 분리과세/원천징수 되지 않은 경우
※ 기준 이하라도 환급 가능성이 있으니 조회는 꼭 해보는 것이 좋습니다!
퇴사자도 꼭 신고해야 하는 이유
연말정산 전에 퇴사했다면 소득공제 및 세액공제를 제대로 받지 못했을 가능성이 높습니다. 이럴 경우 5월 종합소득세 신고 시 누락된 공제 항목까지 반영할 수 있어 환급이 가능합니다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 신고 이유 | 연말정산 누락된 공제 반영 |
| 신고 기간 | 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 환급 여부 | 공제 항목에 따라 환급 가능성 높음 |
홈택스에서 신고 대상 확인 방법
①
홈택스 접속 및 로그인 (공동인증서
필요)
② [My홈택스] → [신고/납부] → [종합소득세 신고도움서비스]
③ 본인에게 발송된 ‘신고안내문’ 확인
④ 소득 항목 및 신고 의무 여부 상세 확인 가능
또한 손택스 앱(모바일)에서도 간편하게 확인할 수 있습니다.
신고하지 않으면?
😱 종합소득세 신고 대상자가 신고하지 않으면 다음과 같은 불이익이 발생합니다:
- ❌ 무신고 가산세: 납부세액의 20%
- ❌ 납부불성실 가산세: 하루당 0.025%
게다가 향후 신용, 금융거래, 국세 체납기록에도 영향을 미칠 수 있습니다.
꿀팁 & 유의사항
- 🎯 3.3% 원천징수된 프리랜서·유튜버·강사는 무조건 신고 대상
- 🎯 의료비·교육비·기부금·신용카드 사용액 등 공제자료는 꼭 챙기기
- 🎯 5년 이내 경정청구로 누락 공제도 환급 가능
👉 특히 환급 대상자가 신고하지 않으면 세금을 그냥 놓치는 셈입니다.
Q&A
Q1. 직장인인데 따로 신고 안 해도 되나요?
A. 대부분 연말정산으로 끝나지만, 소득 누락이나 추가 수입이 있으면 별도
신고해야 합니다.
Q2. 퇴사 후 연말정산을 못했어요. 어떻게 하죠?
A. 5월 종합소득세 기간에 신고하면 동일한 공제 혜택을 받을 수 있습니다.
Q3. 부동산 임대수익이 조금 있는데요?
A. 연 2,000만 원을 초과하면 반드시 종합소득세 신고 대상입니다.
Q4. 환급은 언제 받나요?
A. 보통 5월 신고 후 6월 말~7월 중순경 환급이 시작됩니다.
Q5. 알바도 신고 대상인가요?
A. 3.3% 원천징수된 아르바이트 소득도 신고 대상입니다.
결론
종합소득세는 단순히 납세 의무를 넘어 환급 기회이기도 합니다.
특히 프리랜서, 퇴사자, 투잡러, 부수입이 있는 분이라면 무조건 본인의 신고
대상 여부를 확인해야 합니다.
홈택스 또는 손택스를 통해 간편하게 조회 가능하며, 환급 대상일 수도 있으니 ‘나는 해당 안 될 거야’라는 생각은 절대 금물입니다.
